转发公安部国家工商行政管理总局中国银行业监督管理委员会关于整治中介机构从事非法金融活动通知的通知

新疆维吾尔自治区人民政府办公厅文件

新政办发〔2008〕210号 

---

 

转发公安部国家工商行政管理总局
中国银行业监督管理委员会关于整治中介机构
从事非法金融活动通知的通知

 

伊犁哈萨克自治州，各州、市人民政府，各行政公署，自治区处置非法集资工作领导小组成员单位：
        为坚决整治中介机构从事非法金融活动，维护国家金融秩序，公安部、国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会联合下发了《关于整治中介机构从事非法金融活动的通知》(公通字〔2008〕47号)，现转发你们，请认真贯彻执行。近年来，我区部分中介机构从事非法金融活动问题日益突出，主要呈现以下特点：一是分布地域广。全区经济相对发达的城市均不同程度存在中介机构从事非法金融活动问题。二是分布行业较集中。主要分布在房地产、投资咨询、商品(汽车)销售等行业，尤其在房地产业中较为集中。三是手段直接且花样繁多。如有的中介机构在当地一些生活类报纸上高密度、高频率地发布帮助“贷款”、提供“贷款咨询”、开办“民间借贷业务”、“代客理财”等内容的广告，诱骗群众参与非法金融活动；有的中介机构在人群较集中的场所散发所谓“产品推介会”、“说明会”等宣传单，吸引不明真相的群众参与；还有一些中介机构通过非法套现、发放高利贷、设立地下钱庄等方式从事非法金融活动。中介机构从事非法金融活动已严重干扰了正常的金融秩序，影响到我区金融安全和社会稳定，必须采取有力措施，坚决予以整治。为此，结合贯彻三部委的通知精神，提出如下要求：
        一、要高度重视，加大整治和打击力度。各级政府、各有关行业主管监管部门要充分认识中介机构从事非法金融活动的危害性，按照三部委的通知要求，切实做好各项整治工作。各级政府要担负起本辖区整治中介机构从事非法金融活动领导责任，各级处置非法集资工作领导小组要将整治中介机构从事非法金融活动纳入重要议事日程，统筹规划，统一部署，提高整治工作的成效。银行监管、工商行政管理、公安等有关部门要认真履行工作职责，强化监管措施，严格执法。各部门要加强沟通联系，互通信息，协调一致，密切配合，联合执法，形成合力，共同做好整治工作。同时，结合此次整治，健全和完善相关制度和措施，积极探索建立监管、防范和打击非法金融活动的长效机制。
        二、严把广告发布关，杜绝非法金融活动广告的发布和传播。目前，部分媒体和广告经营单位片面追求经济利益，置国家法律和政策不顾，大肆刊登和发布非法金融活动广告，对非法金融活动起到推波助澜的作用。因此，要把广告发布作为整治工作的重要内容，加强对媒体和广告经营单位的监督管理，严禁以任何形式刊登和发布涉及非法金融活动内容的广告。同时，要督促和引导各媒体和广告经营单位增强法制观念，强化社会责任，主动开展自查自纠，自觉把好广告发布关，杜绝各类非法金融广告的发布和传播。对违反规定，继续为中介机构发布非法金融活动广告的，要依法严厉查处。
        三、加强对群众的宣传教育。要利用广播电视、报刊杂志、互联网等媒体，以及组织开展各种形式的宣传活动，向广大群众宣传和普及相关法律、政策和知识，揭露非法金融活动的犯罪事实、惯用手段以及危害性，教育、引导广大群众增强防范意识，提高辨别非法金融活动的能力，动员群众自觉配合和参与整治工作，在全社会形成防范和打击非法金融活动的氛围，为维护金融秩序营造良好的社会环境。

                                                                                                                                         二○○八年十一月二十七日

 

 

 

关于整治中介机构从事非法金融活动的通知

公通字〔2008〕47号

 

各省、自治区、直辖市公安厅、局，工商局，银监局；新疆生产建设兵团公安局、工商局、银监局：
        当前，随着国家宏观调控的不断加强和适度从紧货币政策的实施，部分企业出现经营资金短缺、融资需求旺盛的现象。一些中介机构借机在媒体上发布帮助“贷款”、“担保”、“借款”、“代办银行卡”等内容的广告，开展贷款融资等非法金融活动，具体表现为：一是非法利用POS机为他人刷卡套现；二是提供虚假文件或与银行工作人员勾结，违规为他人办理贷款、票据贴现或担保等业务；三是非法发放高利贷；四是发布虚假或非法金融业务广告；五是设立地下钱庄，非法办理金融业务等。这些非法金融活动影响了国家宏观调控政策的执行，扰乱了正常的金融秩序，威胁银行的资金安全，并可能滋生多种犯罪。为维护国家金融秩序，坚决整治中介机构从事非法金融活动，现就有关工作要求通知如下：
        一、银监部门要加强对金融活动的监管，有效预防、坚决取缔各种非法金融活动。切实解决当前中介行业存在的问题，维护金融秩序，是银监部门的重要责任。银监部门及其派出机构要加强对金融业务活动的监管，一经发现非法金融业务活动，要立即调查、核实，并依法予以取缔；非法金融业务活动涉嫌犯罪的，要及时移送公安机关依法立案侦查。同时，要加强对商业银行开办信用卡等业务的规范管理，对违规违法行为坚决予以查处。对不法中介机构从事刷卡套现、违规办理信用卡等金融活动的，在依法查处的同时要及时提醒有关商业银行注意风险，加强防范。要深入分析研究中介机构从事非法金融活动的规律特点，并采取有针对性的措施，进一步健全和完善相关的管理制度。
        二、工商部门要加强对中介机构的管理。各级工商部门要加强对本地区从事贷款咨询、担保管理等业务的中介机构的日常巡查和监管，坚决取缔无照经营的中介机构。对发现从事非法金融业务活动的中介机构，要发现一起，依法查处一起；涉嫌犯罪的，要及时依法移送公安机关。同时，对无金融业务经营权而发布金融服务广告以及发布其他虚假违法金融服务广告的中介机构要坚决依法予以查处。
        三、公安机关要加大对中介机构犯罪活动的防范和打击力度。各级公安机关要树立情报主导警务的理念，深挖线索，精确打击。要充分利用已建成的经济犯罪情报信息系统深挖犯罪线索，掌握辖区内有关中介机构违法违规开展金融活动的动向，摸清底数。要强化情报分析和综合研判工作，掌握违法犯罪活动的规律、特点，并研究制定有针对性的工作方案，集中力量对犯罪活动实施精确打击，快速侦破一批犯罪案件，有力震慑犯罪。要重视银监、工商等职能部门移送和举报的犯罪线索，及时进行梳理，准确甄别案件性质，积极开展侦破工作，最大限度地减少经济损失，最大限度地挽回经济损失，并将线索查处情况及时回馈。
        四、各部门间要加强协作配合。在中介机构从事非法金融活动整治工作中，公安、银监、工商部门既要根据职能分工，认真履行好各自的职责，同时又要加强部门间的沟通联系，密切协作配合，积极开展联合执法，形成工作合力。要建立情报信息交流机制，不断健全案件信息共享机制，对重大或疑难案件要启动办案联席会议机制。要充分利用行政、法律等多种手段，坚决打击整治中介机构从事非法金融业务的违法犯罪活动，维护金融秩序和市场秩序。
        五、统筹研究，探索建立长效机制。各地要紧密结合本地实际，加强对中介机构及其从业人员的日常监督管理，严肃查处金融违法违规行为。要加强制度建设，完善标本兼治措施，加强对中介机构的审核和规范化管理。同时，要将中介机构从事非法金融活动问题纳入处置非法集资部际联席会议统筹研究，进一步完善相应的监管、打击和防范措施，探索在公安、银监、工商部门之间建立敏捷高效的违法犯罪预警和研判、违法犯罪情况通报、案件侦办协作、宣传和教育长效机制。

                                                                                                                                    中华人民共和国公安部
                                                                                                                                    中华人民共和国国家工商行政管理总局
                                                                                                                                    中国银行业监督管理委员会